מכירת תיקי ביטוח פעילים ביעילות
- איך למכור תיק ביטוח במהירות האפשרית?
- כיצד מאתרים את הקונה המושלם לתיק הביטוח?
- ממה להיזהר במכירת התיק?
שמעון גליל מומחה בתחום מכירת תיקי ביטוח עם יכולות להשיג את העסקה הטובה ביותר עבורך.
בעמוד זה ריכזנו עבורך את כל מה שצריך לדעת כדי למקסם את פוטנציאל המכירה של תיק הביטוח במהירות ויעילות.
מכירת תיקי ביטוח פעילים ביעילות
- איך למכור תיק ביטוח במהירות האפשרית?
- כיצד מאתרים את הקונה המושלם לתיק הביטוח?
- ממה להיזהר במכירת התיק?
שמעון גליל מומחה בתחום מכירת תיקי ביטוח עם יכולות להשיג את העסקה הטובה ביותר עבורך.
בעמוד זה ריכזנו עבורך את כל מה שצריך לדעת כדי למקסם את פוטנציאל המכירה של תיק הביטוח במהירות ויעילות.
אם אתה סוכן ביטוח עצמאי או בעל סוכנות לביטוח (תאגיד) ואתה מעוניין למכור את הפעילות הביטוח שלך, אנו כאן בשבילך.
אנחנו נבצע עבורך הערכת שווי (באמצעות מומחים בענף הביטוח – אופציונלי) ונציע את הפעילות בדיסקרטיות מלאה ומקצועיות לעצמאים או תאגידים שיתאימו לחיבור. כל זאת לאחר קבלת אישורך מראש.
אם יש לך עניין לרכוש תיק או פעילות של סוכן או סוכנות לביטוח.
נחבר אותך עם מועמדים רציניים המעוניינים למכור את הפעילות שלהם. החיבור ייעשה על פי מאפייני החיפוש של הרוכש.
אם ברצונך להיכנס כשותף או להכניס שותף בתאגיד או פעילות ביטוח בכדי שתייעלו, תפרו ותגדילו את הפעילויות שלכם.
אנו נאתר עבורך את הזיווג המושלם.
מתלבט למכור או לא למכור?
בנית תיק ביטוח איכותי במשך שנים ואולי עשרות שנים, דאגת לכל אורך הדרך לטפח ולהגדיל את הפעילות. לקחת על עצמך אחראיות על עובדי המשרד, על הלקוחות, על חברות ויצרני הביטוח שאתה עובד עמם, על הספקים האחרים שלך ובעצם על כל המערכת. זה זמן רב שאתה עייף מהרגולציה המטורפת, על ההכנסות פיר לקוח שירדו במהלך שנים, תחרות עזה עם חברות הישירות או דיגיטליות עייפו אותך, אין דור המשך שמעוניין לקחת את הפעילות לידיים שלו, מיצית את עצמך? הגעת למסקנה שזה כבר לא זה? אתה לא לבד! הרבה סוכני ביטוח הגיעו ומגיעים לנקודה שבה הם מחליטים למכור את פעילות הביטוח ולצאת לדרך חדשה!
מכירת פעילות ביטוח, איך מתחילים?
אם ההתלבטויות למכור או לא למכור פעילות הביטוח לא זרות לך והגעת למסקנה שהגיע הזמן למכור את הפעילות, איך מתחילים? מה עושים? למי כדאי לפנות לקבלת ייעוץ דיסקרטי ומקצועי? האם לסובבים שלך יש את הידע והניסיון לסייע לך? האם קולגה אחת או שניים שמכרו את הפעילות שלהם בעלי מספיק ידע, ניסיון וקשרים לסייע לך להגיע לעסקה מושלמת? האם להם הייתה פעילות זהה בגודל, בהתפלגות התיק? האם הם בחרו את העסקה המושלמת לעצמם? איך תוכל למנוע ולהיזהר לא לפגוע בפעילו השוטפת? שהעובדים לא ירגישו אי יציבות ויחפשו מקום אחר? מי כמוך יודע כמה קשה להשיג עובדים טובים, ישרים ומקצועיים? כיצד למנוע ממבוטחים שפנו אליהם כבר עשרות פעמים לשכנע אותם לרכוש ביטוח זול יותר, טוב יותר ותמיד הם העדיפו אותך? האם היחס של חברות הביטוח ישתנה אם ידעו שאוטוטו אתה מפסיק להביא להם תפוקה?
הצעד הראשון והחשוב ביותר הוא פנייה למתווך המומחה בתחום מכירת תיקי/פעילויות ביטוח, לא מתווך עסקים, לא לקולגה ולא לספקים שלך! רק איש מקצוע מנוסה, אשר עוסק בתיווך תיקי ביטוח בתור מקצוע והינו בעל קשרים טובים וניסיון בשטח. כמו שיש אנשי מקצוע שיודעים לתקן לך את מחשב, לספק לך מערכת לניהול מבוטחים, מערכת השוואת תעריפי ביטוח בחברות השונות, יש אנשים שמומחים במכירת תיקי/פעילויות ביטוח. ממש כך.
דילמות בהן נתקל כל סוכן ביטוח בעת מכירת הפעילות
- איך מוצאים את הרוכש הנכון מבלי לחשוף נתונים מיותרים
- איך יודעים אם הרוכש ידע להמשיך את מפעל חייך ולשרת את המבוטחים שהיו נאמנים אליך במשך שנים ולא יקפח אותם?
- איך מאתרים רוכש איכותי שידע להעריך את מה שיצרת? שידע לשמר את ההישגים הרבים במרוצת השנים?
- מה זה מכפיל? התאמה? ליווי?
- איך מבצעים השוואה בין ההצעות השונות?
- כמה כסף יישאר לך?
כיצד בוחרים את המתווך הנכון?
בתהליך מכירת תיק/פעילות הביטוח מעורב הרבה רגש, יש סנטימנטים, משקעים, השקעת את מרב זמנך, לילות שהיית מוטרד כיצד תרצה את המבוטחים שלך שעברו במקרה הטוב תאונה קטנה ובמקרים מסוימים חרב עולמם, כיצד מתנתקים מהעובדים שהיו עמך בימים הטובים יותר או פחות טובים?
רק מתווך מקצועי, הגון ומנוסה – שמבין את עולם הביטוח ויש לו קשרים טובים, ידע לבצע את המהלך המשמעותי הזה בצורה נכונה, ראויה וחכמה. מתווך תיק ביטוח מקצועי ידע להתייחס ברגישות ובהבנה והערכה מלאה לעסק וצרכים שלך וידע לאתר את הרוכש המתאים.
כיצד תהיה בטוח שהגעת אל האדם הנכון? איפה מוצאים מתווך אשר מבין את העסק ואת השוק בו אתה פועל? איך מוודאים מראש שהוא “מבין עניין”? מומלץ לשוחח טלפונית לפני פגישה רשמית. לנסות להתרשם מעבר המקצועי וקשריו בענף. ככל ש תרגיש שניסיונו וקשריו מספקים אותך, תקבע עמו פגישה לא מחייבת, רצוי לא במשרדך בכדי לשמור על דיסקרטיות.
דיסקרטיות ושמירת נתוני העסק – חובה
סוכני ביטוח כמו בעלי עסקים רבים אחרים חוששים שבזמן חיפוש רוכש פוטנציאלי נתונים הכלכליים והעסקיים של הפעילות יזלגו לגורמים חיצוניים (ואף למתחרים). מתווך מקצועי ומיומן, ידע להתגבר על משוכה זו באופן חוקי עם החתמת הרוכשים על הסכם סודיות בל ישתמשו ו/או יעבירו את הנתונים העסקיים שלך הלאה.
כיצד מזרזים את הליך מכירת פעילות הביטוח?
כדי להפוך את הליך המכירה להרבה יותר יעיל ואפקטיבי, רצוי להכין מבעוד מועד את כל הניירת של העסק, כולל דוחות כספיים, נכסים, התחייבויות, דוחות תפוקה ועמלות של 12 חודשים לפני ביצוע העסקה וכו’. את החומר כדאי לסדר בצורה קלה להבנה, כך שיהיה קל להציג אותו בהמשך לרוכש המתאים.
מה עוד חשוב לדעת לפני מכירת עסק פעיל?
- חשוב להחליט שאתה באמת רוצה למכור ובשל לעסקה.
- חשוב לבצע תאום ציפיות עם המתווך לגבי שווי העסק האמיתי.
- כשמעריכים את שווי העסק (גורם חיצוני), חשוב להתנתק מהרגש ומהאגו האישי. כדאי לשקול לשכור מעריך שווי מקצועי לפעילות שלך. מתווך מקצועי יידע להכיר לך מספר אופציות לשיקולך.
- הערכת שווי אמיתית לתיק הביטוח תביא בחשבון את מכלול הנתונים, ותעשה ע”י איש מקצוע מיומן בלבד.
- להתייעץ עם מומחה למיסוי מכירת תיק הביטוח. הוא ידע להמליץ לך כיצד לבצע את העסקה בכדי להישאר עם סכום נטו גבוה ככל שאפשר וחוקי.
- לשכור עורך דין מומחה ומנוסה בעסקאות מכר פעילויות ביטוח.
סוד ההצלחה שלנו – חיבור נכון ומדוייק!
חשוב מאד לבצע חיבור עסקי נכון בין מוכר תיק הביטוח לרוכש התיק, חייבים לדייק ולא למכור מכונית מיני למשפחה ברוכת ילדים.
אני מתחייב לנסות ולפעול בצורה המקצועית והדיסקרטית ביותר, כדי לקדם את מכירת פעילות הביטוח. אקדיש לכך את הקשרים, הזמן, המשאבים, הפגישות, הטלפונים וכל הפעולות על חשבוני, המבחן ההצלחה שלי יהיה רק במבחן התוצאה.
בפועל מוכר תיק הביטוח רק יכול להרוויח בהתקשרות עמי. בזמן שהעסק ימשיך לפעול, אקדיש את כל מרצי במכירה. תשלום שכר טרחה עתידי יתבצע רק במידה והצלחתי להפגיש רצונות עם רוכש מתאים ועם חתימת ההסכם בין המוכר לרוכש.
ממתין לשיחה ממך (לא מחייבת), שמעון גליל – מתווך תיקי ביטוח.
